KÄPSELE

KÄPSELE ist ein Finanzberatungsangebot mit Standort Stuttgart, das zu Altersvorsorge, Versicherungen und Immobilien berät. Zielgruppe sind laut Eintrag vor allem Geschäftsführer, Selbstständige und gut verdienende Angestellte. Die Beratung findet nach Angabe des Anbieters ausschließlich online statt und ist deutschlandweit verfügbar. Im Vordergrund stehen steuerliche Gestaltung und langfristiger Vermögensaufbau.

Unabhängigkeit als Selbstverständnis

KÄPSELE beschreibt die eigene Beratung als unabhängig. Nach eigener Darstellung gibt es weder Produktvorgaben noch Verkaufsquoten, und die Auswahl erfolgt aus Tausenden Anbietern am freien Markt. Produkte sollen kritisch geprüft und nur dann empfohlen werden, wenn sie zur persönlichen Lage passen. Altersvorsorge, Versicherungen und Immobilien werden dabei als Bausteine einer gemeinsamen Strategie betrachtet. Ob und in welchem Umfang diese Unabhängigkeit besteht, lässt sich anhand des Eintrags nicht überprüfen. Auf lauten Marketington verzichtet die Darstellung nach eigener Aussage.

Ablauf der Zusammenarbeit

Der Prozess ist laut Eintrag in mehrere Schritte gegliedert: Am Anfang steht ein kostenfreies Kennenlerngespräch, darauf folgen Analyse und Strategie, danach die Umsetzung und eine fortlaufende Betreuung. Empfehlungen werden nach Angabe des Anbieters nachvollziehbar dokumentiert, die Abläufe sind standardisiert. Intern arbeitet KÄPSELE nach einem Kanzleiprinzip: Anfragen werden Beratern mit jeweils eigenem Fachgebiet zugeordnet. Wie viele Personen dort beraten, dazu macht der Eintrag keine Angabe. Die laufende Betreuung soll nach eigener Darstellung Anpassungen in verschiedenen Lebensphasen ermöglichen. Außerdem hebt der Anbieter hervor, dass Verträge frei kündbar sein sollen; Einzelheiten fehlen.

Beratungsfelder und Zielgruppen

Genannt werden folgende Felder:

• Vorsorge fürs Alter, etwa für Geschäftsführer und Selbstständige
• Immobilien als Kapitalanlage, begleitet bis zur Vermietung
• Versicherungen, darunter private Krankenversicherung und biometrische Risiken
• Steueroptimierung und Strukturierung von Vermögen

Besonders angesprochen sind laut Eintrag Geschäftsführer einer GmbH oder UG sowie Angestellte in beratenden Berufen, in der IT und in der Medizin. Im Verzeichnis sind entsprechend Technologie und IT sowie Gesundheitswesen und Pharma als Branchen vermerkt.

Vergütung und Grenzen dieses Eintrags

Zur Vergütung nennt der Anbieter Betreuungscourtage, Honorare und Vermittlungsprovisionen; das Erstgespräch ist kostenfrei. Wie hoch diese Beträge im Einzelfall ausfallen, ist nicht angegeben. Ein Verzeichniseintrag ist keine Finanz- oder Anlageberatung und bewertet weder Produkte noch Empfehlungen des Anbieters. Den eigenen Stil beschreibt KÄPSELE als bodenständig und verbindlich, mit Werten wie Verantwortung, Qualität und Beständigkeit.

Einordnung im Experten-Verzeichnis

KÄPSELE ist mit Sitz in Stuttgart, Deutschland, in den Rubriken Finanzberatung, Immobilienberatung, Versicherungsberatung und Beratung geführt. Kennzeichnend ist die Ausrichtung auf Geschäftsführer und gut verdienende Berufsgruppen sowie die Verbindung von Vorsorge, Versicherung und Immobilien in einer Strategie. Wer eine Beratung zu diesen Themen ohne Termin vor Ort sucht, findet hier die Eckdaten des Angebots. Der Eintrag zu KÄPSELE steht auf der kostenlosen Basis-Stufe. Er wurde redaktionell aus öffentlich zugänglichen Angaben angelegt und ist bislang nicht übernommen worden. Website, Telefonnummer, E-Mail-Adresse und Referenzen erscheinen erst, wenn der Eintrag übernommen und selbst ergänzt wird.